皇后区地方检察官凯兹（Melinda Katz）20日公布一起保险欺诈案。来自新泽西州加菲尔德的华男刘大卫（David Liu），被指从一个家族信托基金中盗窃了260万美元，并在几周内把钱花光光，用这笔钱购买了珠宝等奢侈品。
据指控，刘大卫于2022年10月向纽约人寿保险公司申请家族信托的最高贷款额度，试图获取260万美元，尽管他与该家族或信托基金没有任何关系，他还要求将款项支付到他提供的一个地址，而不是纽约人寿保险公司存档的地址。请求被拒绝后，他于2022年11月再次提出，这次得到批准。
家族信托是一种信托机构受个人或家族的委托，代为管理、处置家庭财产的财产管理方式，以实现富人的财富规划及传承目标。根据起诉书，纽约人寿保险公司将信托基金变成了整笔资金，给了刘大卫。
2022年12月6日，一张261万9,433美元的支票以信托公司为收款人，寄往刘大卫提供的地址。一周后的12月13日，刘大卫用化名在法拉盛的一家大通银行同时开设了支票和储蓄账户，然后存入260万美元。
刘大卫在几周内就将这笔钱花光了，他在各大通银行的分行提取现金，并通过本票和电汇取款，使用借记卡购买商品。零售商的监控录像显示，刘大卫在百思买（Best Buy）购买了一架无人机，在纽约长岛曼哈塞特的卡地亚精品店购买了价值逾19.2万的珠宝，在曼哈顿购买近17万的手表，在两家苹果专卖店花了1.4万美元。
到2023年1月25日，也就是收到260万美元的一个多月后，刘已花光了两个账户中的所有钱。
皇后区地区检察官凯兹在声明中表示：“一个厚颜无耻的骗局，从一个毫无戒心的家庭的账户中榨取了260万美元，被告在几周内就把这些钱挥霍一空。他将为他所涉嫌的贪婪和偷窃行为负责。”
现年36岁的刘大卫于上周三被捕，将于12月18日出庭应讯。他被控九项罪名，包括一级持有赃物罪、三项一级篡改商业记录罪、一级重盗窃罪、一级保险欺诈罪等。如果罪名成立，他将面临最高25年的监禁。
此案由皇后区检察官办公室的欺诈局保险欺诈科负责调查和起诉，调查得到了皇后区检察官办公室的侦探部门和法证会计部门的协助。
发表于 2023-11-21 15:26:22
刘大卫在长岛曼哈塞特的卡地亚精品店购买了价值逾19.2万的珠宝。图为长岛曼哈塞特的大型购物中心Americana Mall。